Einstellungen für ISO 20022
Einleitung
Abschnitt betitelt „Einleitung“ISO 20022 ist ab 2018 der internationale Standard für den Schweizer Zahlungsverkehr.
Unter der Bezeichnung “ISO 20022 Financial services – Universal financial industry message scheme” hat die Internationale Organisation für Normung (ISO) eine systematische Zusammenstellung von Meldungstypen für die Finanzindustrie herausgegeben.
Ziel des ISO-20022-Standards auf Basis von XML (Extensible Markup Language) ist eine weltweite Angleichung des elektronischen Datenaustausches und dadurch ein höherer Automatisierungsgrad der Zahlungsprozesse.
Der ISO-20022-Standard im Zahlungsverkehr ist in verschiedene Anwendungsbereiche unterteilt. Für den Kunde-Bank-Datenaustausch sind die
- pain-Meldungen (pain steht für Payment Initiation) und
- camt-Meldungen (camt für Cash Management)
relevant.
pacs-Meldungen (Payments Clearing and Settlement) werden nur im Interbank-Zahlungsverkehr verwendet.
Harmonisierte Verfahren: - Überweisungen: Die bestehenden Überweisungsverfahren der Banken (DTA) und von PostFinance (EZAG/EGA/ESR) sind unter Verwendung des ISO-20022-Standards harmonisiert worden.
- Lastschriften: Banken und PostFinance werden (voraussichtlich ab viertes Quartal 2018 mit der pain.008-Meldung) ein einziges schweizweites Verfahren mit einer gemeinsamen Ausprägung der Lastschriftmeldung auf Basis des ISO-20022-Standards implementieren.
- Avisierungen + Kontoauszüge: Konto- bzw. Buchungsinformationen für die regelmässige Kontoabstimmung (mittels camt-Meldungen) werden künftig im ISO-20022-Standard wiedergegeben.
- QR-Rechnung – Einzahlungsscheine: Die neue QR-Rechnung löst ab 2019 alle bisherigen Varianten von Einzahlungsscheinen ab.
Zugriffssystem
Abschnitt betitelt „Zugriffssystem“Dateien
Abschnitt betitelt „Dateien“Im Zugriffssystem müssen folgende Dateien freigeschaltet werden:
- Detailauszüge Institute (camt054)
- Kontoauszüge Institute (camt053).
Unterdateien
Abschnitt betitelt „Unterdateien“keine Freischaltungen notwendig.
Spezialmenüs
Abschnitt betitelt „Spezialmenüs“In den Spezialmenüs müssen die entsprechenden Menüitems freigeschaltet werden:
-
Zahlungsaufträge - Zahlungsauftrag
-
Kontoauszüge Institute - Kontoauszug
-
Detailauszüge Institute - Detailauszug
System + Administration
Abschnitt betitelt „System + Administration“- Zugriff System-Einstellungen:
- ISO 20022-Einstellungen
- Zugriff Administrationsfunktionen:
- keine
Workstation-Einstellungen für ISO 20022
Abschnitt betitelt „Workstation-Einstellungen für ISO 20022“
Falls keine Einstellungen vorgenommen werden, wird man bei jedem Zahlungsauftrag bzw. jedem Einlesen eines Zahlungseingangsfiles neu gefragt.
- Pain: Standardverzeichnis für das Senden Zahlungsfiles im Format pain.001
- Camt 053: Standardverzeichnis für das Einlesen von Zahlungseingangsfiles mit camt.053. Ist ein Verzeichnis hinterlegt, wird dieses bei der Wahl der Funktion “Kontoauszug einlesen” vorgeschlagen.
- Camt 054: Standardverzeichnis für das Einlesen von Zahlungseingangsfiles mit camt.054. Ist ein Verzeichnis hinterlegt, wird dieses bei der Wahl der Funktion “Detailauszug einlesen” vorgeschlagen.
Mandanten
Abschnitt betitelt „Mandanten“Das Feld “Firma” muss in den Mandanten-Einstellungen korrekt erfasst sein:
Systemeinstellung Zahlungsverbindung (Mandanten-bezogen)
Abschnitt betitelt „Systemeinstellung Zahlungsverbindung (Mandanten-bezogen)“- Checkbox “ISO 20022 verwenden” stellen
- IBAN (eigenes Konto) korrekt erfassen
- Checkbox “IBAN im ZA (Zahlungsauftrag) verwenden” stellen.
Zahlungsverbindungen mit dem Flag “ISO 20022 verwenden” müssen über ISO 20022 laufen, die andern dürfen nicht.
Systemeinstellung ISO 20022-Einstellungen
Abschnitt betitelt „Systemeinstellung ISO 20022-Einstellungen“Modul Einkauf + Kreditoren - Systemeinstellung ISO 20022-Einstellungen
Systemeinstellung-ISO-20022-Einstellungen müssen erfolgt sein.