Einstellungen für ISO 20022

Einleitung

ISO 20022 ist ab 2018 der internationale Standard für den Schweizer Zahlungsverkehr. Unter der Bezeichnung "ISO 20022 Financial services – Universal financial industry message scheme" hat die Internationale Organisation für Normung (ISO) eine systematische Zusammenstellung von Meldungstypen für die Finanzindustrie herausgegeben. Ziel des ISO-20022-Standards auf Basis von XML (Extensible Markup Language) ist eine weltweite Angleichung des elektronischen Datenaustausches und dadurch ein höherer Automatisierungsgrad der Zahlungsprozesse. Der ISO-20022-Standard im Zahlungsverkehr ist in verschiedene Anwendungsbereiche unterteilt. Für den Kunde-Bank-Datenaustausch sind die

  • pain-Meldungen (pain steht für Payment Initiation) und
  • camt-Meldungen (camt für Cash Management) relevant. pacs-Meldungen (Payments Clearing and Settlement) werden nur im Interbank-Zahlungsverkehr verwendet. Harmonisierte Verfahren:
  • Überweisungen: Die bestehenden Überweisungsverfahren der Banken (DTA) und von PostFinance (EZAG/EGA/ESR) sind unter Verwendung des ISO-20022-Standards harmonisiert worden.
  • Lastschriften: Banken und PostFinance werden (voraussichtlich ab viertes Quartal 2018 mit der pain.008-Meldung) ein einziges schweizweites Verfahren mit einer gemeinsamen Ausprägung der Lastschriftmeldung auf Basis des ISO-20022-Standards implementieren.
  • Avisierungen + Kontoauszüge: Konto- bzw. Buchungsinformationen für die regelmässige Kontoabstimmung (mittels camt-Meldungen) werden künftig im ISO-20022-Standard wiedergegeben.
  • QR-Rechnung – Einzahlungsscheine: Die neue QR-Rechnung löst ab 2019 alle bisherigen Varianten von Einzahlungsscheinen ab.

Zugriffssystem

Dateien

Im Zugriffssystem müssen folgende Dateien freigeschaltet werden:

  • Detailauszüge Institute (camt054)
  • Kontoauszüge Institute (camt053).

Unterdateien

keine Freischaltungen notwendig.

Spezialmenüs

In den Spezialmenüs müssen die entsprechenden Menüitems freigeschaltet werden:

  • Zahlungsaufträge - Zahlungsauftrag

  • Kontoauszüge Institute - Kontoauszug

  • Detailauszüge Institute - Detailauszug

System + Administration

  • Zugriff System-Einstellungen:
  • ISO 20022-Einstellungen
  • Zugriff Administrationsfunktionen:
  • keine

Workstation-Einstellungen für ISO 20022

  Falls keine Einstellungen vorgenommen werden, wird man bei jedem Zahlungsauftrag bzw. jedem Einlesen eines Zahlungseingangsfiles neu gefragt.

  • Pain: Standardverzeichnis für das Senden Zahlungsfiles im Format pain.001
  • Camt 053: Standardverzeichnis für das Einlesen von Zahlungseingangsfiles mit camt.053. Ist ein Verzeichnis hinterlegt, wird dieses bei der Wahl der Funktion "Kontoauszug einlesen" vorgeschlagen.
  • Camt 054: Standardverzeichnis für das Einlesen von Zahlungseingangsfiles mit camt.054. Ist ein Verzeichnis hinterlegt, wird dieses bei der Wahl der Funktion "Detailauszug einlesen" vorgeschlagen.

Mandanten

Das Feld "Firma" muss in den Mandanten-Einstellungen korrekt erfasst sein:

Systemeinstellung Zahlungsverbindung (Mandanten-bezogen)

  • Checkbox "ISO 20022 verwenden" stellen
  • IBAN (eigenes Konto) korrekt erfassen
  • Checkbox "IBAN im ZA (Zahlungsauftrag) verwenden" stellen.

Zahlungsverbindungen mit dem Flag "ISO 20022 verwenden" müssen über ISO 20022 laufen, die andern dürfen nicht.

Systemeinstellung ISO 20022-Einstellungen

Modul Einkauf + Kreditoren - Systemeinstellung ISO 20022-Einstellungen

Systemeinstellung-ISO-20022-Einstellungen müssen erfolgt sein.