Einführung

Die Boss Info AG stellt Ihren Kunden welche einer der folgenden NAV Versionen im Einsatz haben, ein Update auf den neuen Zahlungsstandard ISO20022 zur Verfügung 2009, 2013, 2015, 2016, 2017, 2018. Dies betrifft den Bereich Überweisungen «pain.008» und Cash Management «camt.053»/»camt.054».

Das Ziel ist die bestehenden Objekte anzupassen, damit die neuen XML Formate von «pain.008» Dokumenten im Zahlungsausgang und «camt.053» oder «camt.054» Dokumenten im Zahlungseingang verarbeitet werden können. Es wurden bewusst die Standardobjekte angepasst, damit keine weiteren lizensiert werden müssen.

Das Update soll die alten Funktionalitäten des ESR-Imports (Funktion: «Datei Einlesen») und des LSV-Exports (Funktion: «LSV Datei schreiben») ergänzen.

Es stehen weiterhin beide Funktionen, für das alte ESR-/ DTA-Format zur Verfügung. Der Kunde kann selber in der Einrichtung das Export- bzw. Importformat wechseln.

Was ist ISO 20022?

Der ISO 20022 Standard strebt eine weltweite Konvergenz von existierenden und neuen Nachrichten- und Meldungsstandards aus verschiedenen Bereichen des Finanzwesens an.

ISO 20022 ist der internationale Standard für den Zahlungsverkehr im SEPA-Raum und damit auch für den Schweizer Zahlungsverkehr. Die neuen einheitlichen Formate unter ISO 20022 basieren auf der Syntax XML und bilden den Standard für den Austausch von Finanznachrichten zwischen Kunde und Bank, zwischen Bank und Kunde sowie zwischen den Banken.

Der Finanzplatz Schweiz (SIX in Kooperation mit den Finanzinstituten) hat in den Schweizer Empfehlungen (Swiss Usage Guide) festgelegt und formuliert, wie die ISO 20022-Meldungen für die verschiedenen Kommunikations-Bereiche aufgebaut sein müssen. Zudem bieten die Schweizer Implementation Guidelines konkrete Anleitungen für die technische Umsetzung des Standards.

Die neuen Dateien

Das XML-Format

XML ist der Begriff für eine erweiterbare Auszeichnungssprache. Eine Auszeichnungssprache zur Darstellung hierarchisch strukturierter Daten in Form von Textdateien. XML bedeutet «Extensible Markup Language».

XML macht den plattform- und implementationsunabhängigen Austausch von Daten zwischen Computersystemen möglich, vor allem auch über das Internet.

Die neuen einheitlichen Formate zum Austausch von Finanznachrichten unter dem ISO 20022-Standard basieren auf der XML-Syntax.

pain.008

Pain.008 ist ein Meldungstyp nach ISO 20022 und gehört zur Kategorie Zahlungsverkehr (Überweisungsverfahren). Mit dem XML-basierten Nachrichten- und Meldungsformat pain.008 übermittelt ein Kunde seiner Bank Lastschriftsaufträge.

pain.008 decken die Verfahren der Banken (LSV+/BDD) und das Verfahren von PostFinance (CH-DD-Lastschrift) ab.

pain.008 ersetzt das DTA-Format.

Eine pain.008-Datei ist z.B. am Dateinamen erkennbar oder im Kopf (Header) der Datei ist die Dateiversion angegeben. Hier im Beispiel pain.008.001.02.ch.03.xsd

camt.053 / camt.054

Camt.053 und Camt.054 ist ein Meldungstyp nach ISO 20022 und gehört zur Kategorie Auszüge und Anzeigen (Avisierungen und Reporting). Mit dem XML-basierten Nachrichten- und Meldungsformat camt.053 übermittelt die Bank ihren Kunden Kontoauszüge (gebuchte Kontoumsätze), mit camt.054 übermittelt die Bank ihren Kunden Belastungsanzeigen und Gutschriftanzeigen (gebuchte Zahlungen).

Camt.053 und camt.054 ersetzen das ESR-Format.

Eine camt.053/054-Datei ist z.B. am Dateinamen erkennbar oder im Kopf (Header) der Datei ist die Dateiversion angegeben. Hier im Beispiel camt.053.001.04.xsd

Änderungen in NAV

In diesem Abschnitt zeigen wir Ihnen die Anpassungen im NAV Classic- und RTC Client.

RTC Client

pain.008 / LSV Einrichtung (RTC)

In der LSV Einrichtung wurde die Felder «Zahlungsart» und «Einzugsmethode sowie das Register «Pain.008» hinzugefügt.

Im Feld «Zahlungsart» kann das Format LSV oder pain.008 ausgewählt werden. So kann der Kunde selber entscheiden, ob er Dateien im bestehenden LSV-Format oder im neuen pain.008-Format erstellen möchte.

Im Feld «Einzugsmethode» kann der Kunde definieren ob das Finanzinstitut an welches die pain.008 Datei gesendet wird, diese im Format der Bank (LSV+/BDD) oder im Format der PostFinance (CH-DD-Lastschrift) verarbeitet.

Im Register «Pain» werden die Einrichtungen pro Bank vorgenommen.

Feldbeschreibung pain.008

Feldname	Feldart	Länge	Beschreibung
Zahlungsart	Option		Hier wird definiert, welche Datei generiert werden soll. Das alte Dateiformat LSV oder das neue XML pain.008.
Einzugsmethode	Option		Hier wird definiert, welches Verarbeitungsformat das Finanzinstitut hat welches die pain.008-Datei verarbeitet. Bank (LSV+/BDD) oder PostFinance (CH-DD-Lastschrift)
Pain RS-PID/LSV+/BDD ID	Code	20	Hier wird die RS-PID/LSV+/BDD ID hinterlegt diese wird von der Bank/ Post vergeben und kann je nach Konto unterschiedlich sein.
Standardländercode	Code	5	Hier wird der Standardländercode eingegeben. Er wird verwendet, wenn beim Erstellen einer Pain-Datei auf der Kreditorenbank der Ländercode nicht hinterlegt ist. Hinweis: In den Schweizer NAV-Versionen wird im Normalfall der Ländercode bei Inlandbanken nicht hinterlegt. Falls der Ländercode Ihnen nicht bekannt ist oder Sie sich nicht sicher sind finden Sie den Code auf folgender Webseite: http://laendercode.net/de
Pain Post Beleg Version	Text	30	Hier wird angegeben in welchem Format das pain.008 für die Post erstellt wird. Hinweis: Diese Einrichtung wird einmal getätigt während der Installation und sollte nur nach Rücksprache mit einem Projektleiter/Entwickler der Boss Info AG geändert werden. Die Version wird von der Post vorgegeben.
Pain Bank Beleg Version	Text	30	Hier wird angegeben in welchem Format das pain.008 für die Bank erstellt wird. Hinweis: Diese Einrichtung wird einmal getätigt während der Installation und sollte nur nach Rücksprache mit einem Projektleiter/Entwickler der Boss Info AG geändert werden. Die Version wird von der Bank vorgegeben.
Pain Dateiordner	Text	50	Hier wird der Dateipfad angegeben, wohin die Datei geschrieben/gespeichert wird.
Pain Dateiname	Text	20	Hier wird der Dateiname hinterlegt. Dieser ergibt mit der «Pain Filenummer» eine eindeutige Identifikation. Hinweis: Sie sollten vorab abklären ob Ihre Bank ein spezielles Format beim Dateiname verlangt.
Pain Filenummer	Code	10	Hier wird die Dateinummer anhand einer Nummernserie hinterlegt. Diese ergibt mit dem Dateiname eine eindeutige Identifikation.
Pain Message ID	Code	10	Hier wird die Meldungsnummer anhand einer Nummernserie hinterlegt.
Pain Payment ID	Code	10	Hier wird die Zahlungsnummer anhand einer Nummernserie hinterlegt.
Pain Details ID	Code	10	Hier wird die Detailnummer anhand einer Nummernserie hinterlegt.
Pain End-to-End ID	Code	10	Hier wird die End to End Nummer anhand einer Nummernserie hinterlegt.
Bank Einzugsmethode	Option		Hier wird das gewünschte Einzugsverfahren bei der Bank hinterlegt. Folgende Optionen sind möglich: mit Widerspruchsrecht (LSV+) ohne Widerspruchsrecht (BDD)
Post Einzugsmethode	Option		Hier wird das gewünschte Einzugsverfahren bei der Post hinterlegt. Folgende Optionen sind möglich: mit Widerspruchsrecht (DDCOR1) ohne Widerspruchsrecht (DDB2B)

camt.053/054 ESR Einrichtung (RTC)

In der ESR Einrichtung wurde das Feld «Zahlungsart» sowie zwei Felder Camt053/54 Beleg Version hinzugefügt.

Im Feld «Zahlungsart» kann das Format ESR, camt.053 oder camt.054 gewählt werden. So kann der Kunde selber entscheiden, ob er Dateien im bestehenden ESR-Format oder im neuen camt.053/054-Format erstellen möchte.

In beiden Feldern «Beleg Version» wird die Belegversion von camt.053 oder camt.054 definiert.

Feldbeschreibung camt.053/054

Feldname	Feldart	Länge	Beschreibung
Zahlungsart	Option		Hier wird definiert, welche Datei generiert werden soll. Das alte Dateiformat ESR oder das neue XML camt.053/054.
Alle ESR-Zahlungen importieren	Boolean		Hier kann definiert werden, ob nur ESR-Zahlungen, zu denen im NAV ein Debitorenposten vorhanden ist, eingelesen werden sollen (Kein Häkchen), oder ob alle ESR-Zahlungen die in der Datei enthalten sind, eingelesen werden sollen(Häkchen gesetzt).
Camt053 Beleg Version	Text	30	Hier wird angegeben in welchem Format das camt.053 erstellt wird. Hinweis: Diese Einrichtung wird einmal getätigt während der Installation und sollte nur nach Rücksprache mit einem Projektleiter/Entwickler der Boss Info AG geändert werden. Die Version wird von der Bank vorgegeben.
Camt054 Beleg Version	Text	30	Hier wird angegeben in welchem Format das camt.054 erstellt wird. Hinweis: Diese Einrichtung wird einmal getätigt während der Installation und sollte nur nach Rücksprache mit einem Projektleiter/Entwickler der Boss Info AG geändert werden. Die Version wird von der Bank vorgegeben.
ESR Dateiname	Text	50	Standard NAV-Feld. Dieses Feld wurde erweitert. Neu kann der Dateiname mit «.xml» (Bsp: C:\Temp\.xml) ersetzt werden, durch dies wird beim Starten des Imports ein Dialog geöffnet welcher den eingegeben Ordnerpfad öffnet und es kann die gewünschte Datei von Hand ausgewählt werden.

Classic Client

Die Beschreibungen der Felder sind im RTC und Classic Client identisch. Daher wird hier nicht nochmals darauf eingegangen. Feldbeschreibung pain.008 Feldbeschreibung camt.053/054

pain.008 / LSV Einrichtung (Classic)

In der LSV Einrichtung wurde die Felder «Zahlungsart» und «Einzugsmethode» sowie das Tab «Pain.008» hinzugefügt.

Im Feld «Zahlungsart» kann das Format LSV oder pain.008 gewählt werden. So kann der Kunde selber entscheiden, ob er Dateien im bestehenden LSV-Format oder im neuen pain.008-Format erstellen möchte.

Im Tab «Pain.001» werden die Einrichtungen pro Bank vorgenommen.

camt.053/054 ESR Einrichtung (Classic)

In der ESR Einrichtung wurde das Feld «Zahlungsart» und im Tab ESR Datei zwei Felder Camt053/54 Beleg Version hinzugefügt.

Im Tab ESR Datei in den Feldern «Beleg Version» wird die Belegversion von camt.053 oder camt.054 definiert.